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海南房地产泡沫 三亚涨了73

时间：2023-12-14作者：CuMiEqilll11分类：文化浏览：26评论：0

先简单粗暴聊一下市场问题：

1.目前的局势：老美最强，纳指本周涨了5个百分点；A股居中，观望情绪较重；欧股最差，反攻很艰难。

这几天中国央行连续通过逆回购放水，今天又放了1800亿。

今天盘后又公布了降准0.25个基点的消息。

之前业内预计是“降息没可能，降准有希望”，但是谁也没想到居然会这么快。

虽然中国金融系统有足够的防火墙，不过很明显央行还是想传达一种中国银行流动性不会出任何问题的意思。

对于欧美港资产，我仍然建议大家采取买入策略。

这个危机可不是经常能遇到的。

就算不买，也没必要看空。

目前最大的不确定性还是美国那边会怎么做。

刚刚欧央行这个XX盯着瑞信危机和股市暴跌强行加息50基点，不知道美国会不会跟。

对于A股，就算下破，应该也是暂时性的。

接下来的路可能比较颠簸，扶好坐稳吧。

2.快手电商前三季度GMV接近6000亿，仅次于某多某音，所以今天市场炒了互联网电商概念，不过恐怕不会持久。

3.今天市场主线再次回到了大科技方向，昨天提到的GPU方向几个公司表现也还不错。

大科技方向最麻烦的就是选细分方向和具体个股。

我的建议是选择“你打你的，我打我的”战术，别猜下次是哪个排第一。

优质标的总会有出头之日的。

4.中国X通、中X海发、中国X业、中国X安、三一X工······这些中字头和大蓝筹，目前可能还是可选项。

5.市场对于消费复苏还是有些担心，而欧美的银行风波加剧了这种担忧。

不过情绪砸出的坑加上未来大概率继续复苏的行业，我认为倒是关注的时候。

不过，消费复苏的速度，没人能保证，讲到最后还是对于政策的信任度问题，大家自己斟酌一下吧。

......

很多朋友现在最关心的问题，就是欧美银行流动性危机对中国的冲击有多大。

坦白来说，如果最后发展为08金融危机那样子，起码中国股市不会毫发无伤，这个没人能打包票。

不过中国的银行业是很安全的，你几乎不可能看到任何一家中国大中银行在金融危机冲击下倒闭。

具体原因，首先是中国金融行业的防火墙很高，内资投资外围市场，外资投资国内市场，都有很多限制。

你看瑞典养老金投了三家美国银行，花了20亿美元，结果现在三家银行一个破产一个被关闭一个正在被挤兑。

中国的银行几乎不会掺和这些事。

还有另一个大家可能想不到的原因：

硅谷银行怎么崩的呢？最主要不就是主要做科技创业公司的业务，然后大环境不好吗。

而中国的银行放贷主要是给实体企业，以及房地产。

那么专精特新科技企业想融资怎么办呢？答案是提高直接融资比重，让股市承担为科技行业输血的功能，而不是银行。

所以说美国的科技行业景气度能带崩银行体系，但是中国却不会。

中国银行体系的安全性这么高，其实也是用经验教训换回来的。

中国第一次尝试搞房地产，其实就是在上世纪90年代初的海南。

在1992年的重要讲话后，政策提出要加快住房制度改革步伐，然后资金开始涌向沿海城市搞房地产。

当年的海南房地产行业热到什么程度呢？海口的经济增长率也就是GDP一年涨了83%.6%。

海南全省财政收入有40%是来源于房地产行业。

当年海口的总人数是600多万，居然有两万多家房地产商，折合300人一个开发商。

海南的房地产均价在5年内从1350元一平米，涨到了7500元一平米。

当年中国确实没有搞房地产的经验，所以海南的房地产是急踩油门，急踩刹车。

发现势头不对之后，有关部门马上公布了16条整顿措施。

结果是海南留下了600多栋烂尾楼，1600多万平米的房子没人买，仅仅四大国有银行的坏账就达到了300亿元。

当时海南搞房地产，很多资金来源是一些小规模的信托公司，以及小规模的信用社。

这些金融机构，为了招揽业务，不顾风险大肆扩张。

比如说有的信用社为了揽储，居然开出了25%的利率。

然后，开发商跑路，炒房客断贷，储户挤兑。

海南把几十家出问题的信托和信用社转给了海发行，但是窟窿实在是太大了，最后只能请出银行业的终极BOSS工商银行托管。

如果你把把所有这些信息都归结起来的话，那么：

说房地产行业是中国经济的支柱，是中国老百姓财富的最主要表现形式，包括房价为什么不能暴跌......所有这些问题，你可能就有答案了。

.......

最后说几件其他事情：

1.欧元区CPI出来了，符合预期。

目前欧洲的主要问题是股市下跌，暂时没有听说银行业出问题，所以才敢继续加50个基点。

不要说瑞信银行，这个奇葩去年就开始暴雷了，现在是在继续爆，跟人家美联储没关系。

2.大基金最近公告，要减仓长川科技和万业企业。

肯定有人好奇，现在的半导体行业股票价位这么低，大基金减持图什么，难道就是为了吓唬股民？

其实，大基金虽然名为基金，但是跟公私募基金以及二级市场各种玩家是根本上不同的，它虽然穿着炒股的外衣，其实本体是扶持科技产业的国家力量。

换而言之，大基金当然最好是能在股市赚钱，但是却不能以此为主要目的。

用脚指头想想也知道，管理层也绝不会设置类似于“大基金在股市赚了多少钱”的奖励机制。

大基金一期在减持，二期还在增持中.....

管理层的设想是，政策对于科技行业大力扶持（比如科技委的设立）。

但是在二级市场，就是扶上马，送一程，接下来交给股民。

3.今天老股民都熟悉的一家公司——獐子岛又出幺蛾子了。

证监会认定獐子岛2016年虚减营业成本6000万，虚减营业外支出7000万。

很多朋友可能熟悉虚增利润拉股价的那一套，那上市公司虚减是咋回事呢？

这个有个名词，叫财务洗澡。

A股有条规定，连亏两年并且营收低于1亿会被ST。

但是却没有规定这两年能亏多少。

换而言之，第一年亏损10亿，第二年盈利100块，也是可以的。

于是有些公司就想办法，让该爆的雷，该算的账，通通在某一年爆发，这样接下来就好操作了，保证不被ST。

很多股民觉得操纵股价很牛X，其实上市公司里面门道多了。

我之前还讲过一个例子，某木兰汇女霸总（现已判无期），费尽全力也要搞一家上市公司到手里，哪怕是个负资产。

原因就是里面的门道太多了。

靠着上市公司经营来赚钱？这是第一层级。

靠着市值管理和白手套加减仓炒股赚钱，这是第二层级。

第三层级玩法就厉害了，比如：提取资产减值准备的钱，其实是购买了高管或大股东的马甲公司的产品或者项目，最后合法进入到大股东腰包里。

换而言之，公司亏的钱被他们搞走了。

说回獐子岛，之前媒体报道过，为了查獐子岛，证监会甚至动用卫星找扇贝。

就这样，2016年的违规，也在7年后才实锤。

监管层也不容易。

.......

以上都是个人观点，并非投资建议；请谨慎参考，感谢阅读。

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